«NFT — хороший пример новой функции денег. Это появляющийся на наших глазах новый формат обмена ценностей между людьми, которые на первое место ставят уникальность, знание, а не, грубо говоря, массу условного хлеба. Это означает, что все, что вокруг NFT, будет получать очень большое распространение, но с новыми моделями. И в это очень интересно инвестировать. Но одновременно с этим инфляция съедает все традиционные пенсионные накопления. Она ускоряется с такой скоростью, что даже американская пенсионная служба уже официально объявила, что к тридцатому году скорее всего все сбережения потеряются, потому что с сегодняшним уровнем инфляции государственная машина не способна эффективно зарабатывать столько же, сколько нужно для того чтобы покрыть инфляцию. Это приводит к тому, что для молодого поколения сейчас меняется представление о том, что такое пенсионные накопления. Они понимают, что инвестиции в акции, которые так пугали наших родителей, сейчас наоборот становятся единственным инструментом, который может побороть инфляцию, и начинают хранить деньги в биржевых индексах. Биржевой счет для молодого поколения заменяет уже обычный банковский счет, потому что банковские депозиты уже потеряли свою ценность, и молодежь хранит деньги на брокерском счету, где они инвестируют деньги в индексы и акции.
This leads to a large number of new services specifically related to brokerage services for the younger generation, such as Robinhood, Public.com, and other similar services, becoming the fastest growing services on the planet. If you look at them from the perspective of traditional financial institutions, they look very strange. Their economic models look strange, and indicators like those of traditioЭто приводит к тому, что большое количество новых сервисов, связанных именно с брокерскими услугами для молодого поколения, как Robinhood, Public.com и другие подобные сервисы, сейчас становятся самыми быстрорастущими сервисами на Земле. Если смотреть на них с позиции традиционных финансовых институтов, они выглядят очень странно. Их экономические модели выглядят странно, и показатели вроде не такие, как у традиционных брокерских сервисов. Но инвесторы понимают, что эти ребята революцию делают. И то, что они построят через 20 лет, будет использоваться каждым подростком. Через 20 лет это будет не только те люди, которые сейчас есть, к ним добавятся 2-3 миллиарда человек, которые сейчас в новую экономику заходят из развивающихся стран. И все вместе это создает кипящий котел возможностей с точки зрения финансовых сервисов, которые эту экономику строят. От NFT до брокерских счетов, и все в промежутке, что нужно для подрастающего поколения. Мы определили эту конфигурацию будущего, разобрав с точки зрения финансовых сервисов: какие направления должны неминуемо появиться в экономике для того, чтобы это будущее состоялось. Дальше мы нашли всех лидеров в этих сегментах, со всеми поговорили и инвестировали в тех, кто, как мы считаем, с большей вероятностью движется именно в эту конфигурацию. Таким образом мы делаем эти инвестиции уже несколько лет, и они показывают очень хороший результат. Например, в SpaceX мы инвестировали с точно такой же философией, задолго до того как они стали мейнстримом. Сейчас же все наши инвесторы хотят инвестировать в SpaceX. Такая же история была с Kraken, крипто-биржей, которая по совершенно прогнозируемому сценарию с понятной мотивацией росла, но тем не менее рынок, глядя на их исторические показатели, компанию сильно недооценивал. Мы же в 5 раз за год увеличили инвестиции. Таким образом у нас уже под управлением больше миллиарда долларов, и около полутора тысяч инвесторов, которые с нами участвуют в синдикатах. Мы определяем цель, в которую мы хотим инвестировать, под это создаем синдикат, как беловежскую компанию, в нее заходит инвестор, и мы одним чеком получаем возможность быть конкурентами с ведущими венчурными фондами в Кремниевой долине. За счет этого мы получаем доступ к интересным сделкам.»nal brokerage services are not the same. But investors understand that these guys are revolutionizing the industry. And what they build in 20 years will be used by every teenager. In 20 years, it will not only be the people who exist now, but 2-3 billion more people who are entering the new economy from developing countries. And together this creates a boiling pot of opportunities in terms of financial services that build this economy. From NFTs to brokerage accounts, and everything in between that is needed for the younger generation. We have defined this configuration of the future, analyzing from the perspective of financial services: which directions must inevitably appear in the economy for this future to happen. Then we found all the leaders in these segments, talked to everyone and invested in those who, as we believe, are more likely to move in this direction. Thus, we have been making these investments for several years, and they are showing very good results. For example, we invested in SpaceX with the same philosophy long before they became mainstream. Now all our investors want to invest in SpaceX. The same story was with Kraken, the crypto exchange, which, according to a completely predictable scenario with a clear motivation, grew, but nevertheless the market, looking at their historical indicators, undervalued the company significantly. We increased our investments by 5 times in a year. Thus, we already have more than a billion dollars under management and about 1,500 investors who participate in syndicates with us. We set a target in which we want to invest, create a syndicate for it, like a Belovezhskaya Pushcha company, an investor enters it, and we get the opportunity to compete with leading venture capital funds in Silicon Valley with just one check. Through this, we gain access to interesting deals. You can watch the full video below on the San Francisco Innovation Hub’s YouTube channel. In this episode, I spoke with Pavel Cherkashin, a venture investor and managing partner at Mindrock Capital, about the global strategy of venture investors, current and future trends in the technology market, and where it is currently safest for Russian-speaking entrepreneurs to invest their money in these challenging times.
Полное видео вы можете посмотреть ниже на YouTube-канале San Francisco Innovation Hub. В этом выпуске я встретился с Павлом Черкашиным, венчурным инвестором и управляющим партнёром фонда Mindrock Capital. Мы поговорили о глобальной стратегии венчурных инвесторов, о настоящих и будущих трендах на рынке технологий, а также о том, куда сейчас безопаснее всего вкладывать деньги русскоязычным предпринимателям в это непростое время.
